У чорний список зловжувачів рахунків

В Україні можуть запровадити Реєстр дропів — спеціальний список осіб і компаній, які зловживають банківськими рахунками або сприяють фінансовим шахрайствам.

Кого вноситимуть до Реєстру:

– Звичайних громадян — якщо банк виявить, що людина передала свою картку, рахунок або доступ до онлайн-банкінгу третім особам.

– Бізнеси (торговців) — якщо вони приймають оплату за товари чи послуги неофіційно, наприклад, на особисті картки замість бізнес-рахунків.

Банки перевірятимуть клієнтів за цим Реєстром під час відкриття нових рахунків або входу до мобільного додатку з нового пристрою.

Ініціатори законопроєкту наголошують, що створення Реєстру допоможе боротися з фінансовими шахрайствами, відмиванням коштів і використанням “дропів” у незаконних схемах.

Нагадаємо, українські банки почали частіше блокувати картки та рахунки громадян. Причиною може стати навіть звичайний переказ знайомому або покупка товару в інтернеті у продавця, який не зареєстрований як підприємець.